2021年4月の運用状況

ちゅん（仮）です。

 

4月も終わり、ゴールデンウイークに入りました。

今年もコロナのため、２年連続で引きこもり週間が確定。

もう我慢してられるか、という方も増えてますが

そこは感情と理性でバランスをとって、最終的には

好き勝手な行動をすれば、自分に跳ね返ってくるのだと

自覚して家で大人しくしておこうと思います。

と、真面目ぶって言ってみましたが職業柄自制が強く

求められるだけなんですけどね。

さて、資産の運用状況を確認していきたいと思います。

 2021年4月終了時点での運用状況。

 国内株、投資信託個別、積み立てNISA、投資信託合計

ソーシャルレンディング、全体での損益状況と見ていきます。

国内株

投資金額：137万2200円

評価額　：52万8600円（マイナス84万3600円）

堂々のマイナス61.4％！

恥ずかしいので銘柄はナイショです。ちなみに２銘柄の計です。

これまでの配当金を入れてもマイナス80万くらいじゃないかな。

たぶん、株価は戻らないので赤字のままでしょう。

iFreeNEXT NASDAQ100　毎月15000円積み立て

投資金額：17万5001円

評価額　：19万8742円（プラス2万3741円）

利回り　：プラス13.6％

決算が良くても売られたり、と最近元気がないハイテク株。

4月19日に付けた高値に接近してきてはいるので、

また今後に期待？期待が先行し過ぎか？

積み立ては継続します。

eMAXIS　Slims　米国株式（S&P500）　特定預かり

投資金額：132万6006円

評価額　：137万3280円（プラス4万7274円）

利回り　：プラス3.6％

メインの積み立て枠です。

最近100万を一気に追加したので、プラス幅が大きく

縮小しました。

とはいえ、投資額が大きくなったので上げにしても

下げにしても、そこそこ数字が動くのでこれからに期待。

eMAXIS　Slims　米国株式（S&P500）　積み建てNISA

投資金額：58万0045円

評価額　：77万3832円（プラス19万3787円）

利回り　：プラス33.4％

積み立てNISA単独で見ると、現状はかなり順調です。

この先の調整や暴落で相当目減りする可能性もありますが、

プラス３０％超はなかなかではないでしょうか。

これが一度に吹っ飛ぶ暴落もあり得るわけですが。

投資信託全体ではどうだった？

投資金額：208万1000円

評価額　：234万5854円（プラス26万4854円）

利回り　：プラス12.7％

積み二ーのおかげでどうにかプラス２桁となっています。

調整がくれば、特定のS&P500を増やしたいのですが

そう甘くないですね。チャンスを待ちます。

クラウドバンク（ソーシャルレンディング）の結果

投資金額：100万円

評価額　：103万5621円（プラス3万5621円）

利回り　：プラス3.5％（まだ１年足らず）

2020年7月からクラウドバンクで100万円を運用しています。

投資案件はバイオマス発電案件。

目標の名目利回りは６％超と優秀でした。

税金を引いた実質利回りでも５％近くあるので

とても順調ではあるのですが、最近は太陽光やバイオマスの

発電案件が減り、海外の不動産ローンファンドばかりに

なっているのが気がかり。

参考利回り７％を謳っていますが、現状名目でも

５％を切るものばかりで実質では当然、４％を切ります。

maneoの不祥事やSBISLの撤退もあるので、

業界としてどうなんだろう、と正直思います。

将来的には撤退して米国高配当ETFのVYMあたりに

投資しているかもしれません。

合計損益の状況

投資金額合計：445万3200円

損益　　　　：-54万3125円

株式の赤字が足を引っ張りまくってます。

投資信託だけなら30万の黒字なんですが。

投資信託に入れる金額を増やしていく予定なので

株式の赤字は相対的に小さくなっていくでしょう。

基本、買い付け設定をした後は放置で良いので

積みニーは自分としてはかなり楽な投資スタイルです。

今回は運用状況の報告でした。

次回からはこの記事がテンプレ化して

執筆時間が減らせるようにしたいところ。

最後まで読んでいただきありがとうございました。